Was ist Leverage Investment?

Darryl Bachmeier
Aug 26, 2020
Finanzen


Wenn Sie ein Student der Buchhaltung und Finanzierung sind, haben Sie vielleicht den Begriff Leverage und Leverage Investment gehört. Was meinen sie? Welche Vorteile können sie bieten und welche Mängel haben sie? Gibt es Variationen bei der Hebelinvestition? Lass es uns herausfinden.

Was ist Leverage Investment?

Hebelwirkung ist eine gängige Anlagestrategie, bei der jemand Schulden anstelle von Vermögenswerten oder Eigenkapital zur Finanzierung eines Projekts / einer Investition verwendet. In vereinfachter Sprache benötigen Sie als Investor Geld, um ein Projekt zu finanzieren. Sie haben sich Geld geliehen und dieses geliehene Geld zur Finanzierung des Projekts verwendet, anstatt Ihr eigenes Geld zu verwenden. Dieser Vorgang der Verwendung von geliehenem Geld für eine Investition wird als Leverage-Investition bezeichnet.

Warum setzen Anleger Leverage Investment ein?

Hebelinvestitionen sind mit Schulden verbunden. Niemand mag es, Schulden auf seinen Schultern zu halten. Warum setzen Anleger dann Leverage-Investments anstelle ihres eigenen Vermögens / Eigenkapitals für eine Investition ein? Es kann viele Gründe geben. Wenn Sie über diese Gründe nachdenken, ist eine Hebelinvestition keine so schlechte Option.

Eine schnelle Finanzierungsquelle

Der offensichtliche Grund ist, dass dem Investor möglicherweise das Geld für die Finanzierung des Projekts fehlt. In diesem Fall ist eine Hebelinvestition die beste Option. Da der Investor beschlossen hat, einige Monate zu warten, um selbst Geld für das Projekt zu sparen, funktioniert es möglicherweise nicht. In der heutigen Welt ist Zeit Geld. Finanzstudenten sind mit dem Konzept des Zeitwerts von Geld sehr vertraut. Das Konzept legt nahe, dass Geld im Laufe der Zeit an Wert verliert. Was heute 1000 US-Dollar wert ist, kann im nächsten Jahr 600 US-Dollar wert sein. Abhängig von den vielen externen Variablen kann der Wert um mehr als 600 US-Dollar sinken. Wenn Sie also einige Monate warten, kann Ihre Investition um eine Million Dollar sinken. Die beste Option ist es also, die Hebelwirkung als Investition zu nutzen.

Steigern Sie den Wert Ihrer Investition

Angenommen, Ihre Investition hat einen Wert von 10 Millionen US-Dollar. Wäre es nicht besser, wenn Sie die Möglichkeit hätten, mit Hebelinvestitionen weitere 5 Millionen US-Dollar hinzuzufügen? Offensichtlich. Ihre Investition wird an Wert gewinnen. Mehr Wert bedeutet mehr Rendite. Sie können den von Ihnen geliehenen Hebel innerhalb weniger Monate problemlos zurückzahlen, wenn alles wie geplant verläuft.

Verbindlichkeiten werden zuerst bezahlt

Ein Pluspunkt der Leverage-Investition ist, dass sie als Verbindlichkeit gilt. Buchhaltungsstudenten wissen genau, was das bedeutet. Verbindlichkeiten werden zuerst ausgezahlt, dann das Eigenkapital. Wenn Ihre Investition also mit Hebelgeldern finanziert wurde, wird sie zuerst ausgezahlt, und das Risiko, dass Ihr Unternehmen langfristige Schulden macht, ist sehr gering. Arten von Leverage-Investitionen Obwohl wir oben Beispiele für die Hebelwirkung bei der Investition eines Unternehmens angegeben haben, gibt es drei Arten von Hebelinvestitionen. Jeder von ihnen unterscheidet sich geringfügig in seiner Funktionalität.

Hebelwirkung im Geschäft

Einige perfekte Beispiele für eine Hebelwirkung im Geschäft könnten die Ausgabe von Aktien oder Anleihen sein. In beiden Fällen muss das Unternehmen sein Eigentum nicht vollständig aufgeben. Bei der Aktienemission sammelt das Unternehmen Geld, indem es einen Teil seines Eigentums verkauft und jeden Geldverleiher als Aktionär zu einem Teil seines Unternehmens macht. Anleihen sind eher wie Schulden, aber sie haben oft einfache Bedingungen für das Unternehmen, um das Geld zurückzuzahlen. Hebelinvestitionen sind sehr nützlich für kleine Unternehmen und Startups. Sie können das geliehene Geld nutzen und ihr Unternehmen erweitern, um sich als autarkes Unternehmen zu etablieren.

Hebelwirkung beim Investieren

Auch als Kauf am Rand bekannt. Die oben erwähnte Hebelwirkung beim Investieren hat viele Vorteile. Der Anleger kann den Wert seiner Anlage steigern und die doppelte Rendite erzielen. Sie können ein Projekt schnell finanzieren und zum Laufen bringen. Die Hebelwirkung bei Investitionen ist mit Schulden verbunden und wird daher in Margenkonten erfasst. Da es sich um geliehenes Geld handelt, müssen Sie dem Kreditgeber einige Zinsen zurückzahlen. Das Margin-Konto berechnet diese Zinsen im Zeitverlauf und zeigt die Ergebnisse Ihres potenziellen Gewinns und auch Verluste an. Eine Hebelwirkung beim Investieren scheint eine einfache Option zu sein. Aber es kann sehr riskant sein. Sie sollten viele Faktoren berücksichtigen, bevor Sie eine Hebelwirkung beim Investieren einsetzen.

Hebel für persönliche Finanzen

Hebelwirkung im Privatleben nutzen wir fast täglich. Wir wissen es vielleicht nicht, aber es ist wahr. Stellen Sie sich vor, Sie leihen sich nur für einen Tag 5 US-Dollar von Ihrem Freund. Es mag wie eine freundliche Geste erscheinen, aber es ist eine Hebelinvestition. Sie haben 5 Dollar von Ihrem Freund geliehen, wofür? nur um es zu behalten? Nein. Möglicherweise haben Sie es ausgeliehen, um Ihre Transportkosten für die Rückkehr nach Hause oder den Kauf einer Tasse Kaffee zu finanzieren. Dies ist ein kleines Beispiel. Schauen wir uns einige große an. Ein Haus kaufen, ein Auto kaufen, Studentendarlehen aufnehmen. All dies hat etwas mit Hebelwirkung zu tun. Wenn Sie ein Haus mit einer Hypothek kaufen, leihen Sie sich für diesen Moment Geld, um dieses Haus zu kaufen. Im Laufe der Zeit zahlen Sie diese Hypothek, um Ihr Darlehen zurückzuzahlen. Wenn Sie ein Auto als Leihgabe kaufen, zählt dies auch als Hebel. Studentendarlehen auch. Bei Studentendarlehen leihen Sie sich Geld für die Finanzierung Ihrer Ausbildung, die Sie in Zukunft zurückgeben werden.

Dinge, die bei Hebelinvestitionen zu beachten sind

Die Hebelwirkung scheint eine einfache Option für die sofortige Finanzierung eines Projekts zu sein, ist jedoch sehr riskant. Um zu vermeiden, dass Sie sich in die Hebelwirkung verwickeln, um sich für immer zurückzuzahlen, sollten Sie mehrere Faktoren berücksichtigen. Zunächst müssen Sie sich den Zinssatz ansehen, den der Kreditgeber von Ihnen berechnet. Berechnen Sie alles und prüfen Sie, ob Ihre Investition eine ausreichende Rendite erzielt, um sie zurückzuzahlen. Stellen Sie außerdem sicher, dass Ihre Investition sicher genug ist, um Renditen zu erzielen. Und bereiten Sie ein Backup-Mittel vor, um die Hebelwirkung zurückzuzahlen, wenn etwas schief geht.

Endgültiges Urteil

Hebelinvestitionen sind in Notfällen sehr nützlich. Aber es ist sehr riskant. Bewerten Sie daher immer alle Faktoren, bevor Sie eine Hebelinvestition tätigen.

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